12月1日起用ATM向他人轉(zhuǎn)賬，24小時(shí)后到賬

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最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等六部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》�！锻ǜ妗分赋觯�凡是實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的人員，必須立即停止一切違法犯罪活動(dòng)。自本通告發(fā)布之日起至2016年10月31日，主動(dòng)投案、如實(shí)供述自己罪行的，依法從輕或者減輕處罰，在此規(guī)定期限內(nèi)拒不投案自首的，將依法從嚴(yán)懲處。最高檢與公安部將聯(lián)合掛牌督辦一批重大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。

《通告》明確：①同一客戶在同一商業(yè)銀行開(kāi)立借記卡原則上不得超過(guò)4張；②自2016年12月1日起，個(gè)人通過(guò)銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的，資金24小時(shí)后到賬。


詐騙問(wèn)題嚴(yán)重地區(qū)實(shí)行綜治“一票否決”
公安部部長(zhǎng)郭聲琨昨天在部際聯(lián)席會(huì)議上指出，今后，凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的，要倒查電信企業(yè)、商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)等企業(yè)單位責(zé)任落實(shí)情況。凡是因行業(yè)監(jiān)管責(zé)任不落實(shí)，導(dǎo)致相關(guān)企業(yè)單位未有效履職盡責(zé)的，要對(duì)行業(yè)主管部門進(jìn)行問(wèn)責(zé)。凡是因防范、整治、打擊措施不落實(shí)，導(dǎo)致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪問(wèn)題嚴(yán)重的地區(qū)，要實(shí)行綜合治理“一票否決”，并追究黨政相關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案立為刑事案件
《通告》要求，公安機(jī)關(guān)要將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件依法立為刑事案件，集中偵破一批案件、打掉一批犯罪團(tuán)伙、整治一批重點(diǎn)地區(qū)，堅(jiān)決拔掉一批地域性職業(yè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“釘子”。公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院要依法快偵、快捕、快訴、快審、快判，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)展蔓延勢(shì)頭。

嚴(yán)禁任何單位和個(gè)人非法獲取、非法出售、非法向他人提供公民個(gè)人信息。對(duì)泄露、買賣個(gè)人信息的違法犯罪行為，堅(jiān)決依法打擊。

清理整頓QQ群、微信群等網(wǎng)絡(luò)空間
郭聲琨強(qiáng)調(diào)，要嚴(yán)格落實(shí)互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域整治措施，強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，督促互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)對(duì)搜索引擎、QQ群、微信群等網(wǎng)絡(luò)空間進(jìn)行清理整頓，切斷不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施詐騙的渠道。

對(duì)互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布的販賣信息、軟件、木馬病毒等要及時(shí)監(jiān)控、封堵、刪除，對(duì)相關(guān)網(wǎng)站和網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)要依法關(guān)停，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

電信企業(yè)為同一用戶限辦5張卡
電信企業(yè)確保2016年10月底前全部電話實(shí)名率達(dá)到96%，年底前達(dá)到100%。未完成真實(shí)身份信息登記的，一律予以停機(jī)。立即開(kāi)展一證多卡用戶的清理，對(duì)同一用戶在同一家基礎(chǔ)電信企業(yè)或同一移動(dòng)轉(zhuǎn)售企業(yè)辦理有效使用的電話卡達(dá)到5張的，該企業(yè)不得為其開(kāi)辦新卡。阻斷改號(hào)軟件網(wǎng)上發(fā)布、搜索、傳播、銷售渠道，嚴(yán)格規(guī)范國(guó)際通信業(yè)務(wù)出入口局主叫號(hào)碼傳送，加大網(wǎng)內(nèi)和網(wǎng)間虛假主叫發(fā)現(xiàn)與攔截力度，對(duì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)電話業(yè)務(wù)一律依法予以取締，對(duì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的各級(jí)代理商責(zé)令限期整改，逾期不改的一律吊銷執(zhí)照，嚴(yán)肅追究民事、行政責(zé)任。


在同一銀行開(kāi)借記卡不得超過(guò)4張
各商業(yè)銀行要抓緊完成借記卡存量清理工作，嚴(yán)格落實(shí)“同一客戶在同一商業(yè)銀行開(kāi)立借記卡原則上不得超過(guò)4張”等規(guī)定。任何單位和個(gè)人不得出租、出借、出售銀行賬戶（卡）和支付賬戶，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。自2016年12月1日起，個(gè)人通過(guò)銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的，資金24小時(shí)后到賬。

某商業(yè)銀行總行的一名工作人員告訴記者，非同名轉(zhuǎn)賬其實(shí)就是給他人轉(zhuǎn)賬，“比如你給你的朋友轉(zhuǎn)賬是非同名轉(zhuǎn)賬，而如果你的建行卡給你的農(nóng)行卡轉(zhuǎn)賬就是同名賬戶轉(zhuǎn)賬”。

記者致電多家商業(yè)銀行咨詢目前非同名賬戶轉(zhuǎn)賬情況，工商銀行的客服表示，如果是工行間的個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬可以實(shí)時(shí)到賬;跨行給他人轉(zhuǎn)賬，如果在自助終端機(jī)上辦理業(yè)務(wù)并通過(guò)銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬，也可以實(shí)時(shí)到賬;如果走人民銀行轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)，在工作日、工作時(shí)間會(huì)實(shí)時(shí)打到對(duì)方銀行，但是要待對(duì)方銀行核對(duì)信息后才能入賬。

農(nóng)業(yè)銀行的客服人員在接受詢問(wèn)時(shí)也稱，農(nóng)業(yè)銀行同行之間用ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬可以實(shí)時(shí)到賬;跨行轉(zhuǎn)賬如果使用ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬，最高限額為5萬(wàn)，一般情況下也是實(shí)時(shí)到賬。

上述商業(yè)銀行總行的工作人員表示，在很多電信詐騙案件中，受騙者都是通過(guò)自助機(jī)、ATM機(jī)給詐騙人員轉(zhuǎn)賬的，因?yàn)槿绻�通過(guò)網(wǎng)銀或者柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬，會(huì)有很明顯的風(fēng)險(xiǎn)提示。而通過(guò)ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬被騙的風(fēng)險(xiǎn)比較高，ATM機(jī)上張貼的提示很多人并不看。

因此這位工作人員認(rèn)為，當(dāng)前對(duì)銀行自助柜員機(jī)上轉(zhuǎn)賬的到賬時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，“以前基本上都是2小時(shí)內(nèi)可以到賬，而如果變?yōu)?4小時(shí)后到賬，轉(zhuǎn)賬人一旦發(fā)現(xiàn)自己被騙，還有時(shí)間反應(yīng)過(guò)來(lái)，可以取消轉(zhuǎn)賬或者去銀行止付。如果2小時(shí)到賬或者實(shí)時(shí)到賬，轉(zhuǎn)賬之后就來(lái)不及了�！�

這樣的調(diào)整是否會(huì)對(duì)正常的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)造成影響?該工作人員表示，影響肯定會(huì)有，但是無(wú)法統(tǒng)計(jì)具體影響數(shù)量，并且除自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬外，老百姓還可以使用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬等方式完成。（北京青年報(bào)、新京報(bào)）